Akt oskarżenia przeciwko grupie przestępczej wyłudzającej pożyczki i kredyty ze Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej w Wołominie – sprawa Prokuratury Okręgowej w Gorzowie Wielkopolskim
03.01.2024
Prokuratura Okręgowa w Gorzowie Wlkp. skierowała w dniu 29 grudnia 2023 r., do Sądu Okręgowego Warszawa-Praga w Warszawie, akt oskarżenia w śledztwie o sygn. VI Ds. 22/13, przeciwko 62 oskarżonym w tym przeciwko Piotrowi P., Mariuszowi G, Mateuszowi G., Joannie P., Łukaszowi S, Tomaszowi O., Krzysztofowi W., Jakowi K., Grażynie Ch, Elżbiecie K., Janowi R., Jakubowi B., Markowi K. i innym oskarżonym o popełnienie czynów z art.258§3 kk, art. 258§1 kk, art. 21 §2 kk w zw. z art. 18 §1 kk w z zw. z art. 296 § 1, 2 i 3 kk w zb. z art. 286 §1 kk w zw. z art. 294 § 1 kk w zb. z art. 297 §1 kk w zw. z art. 11 § 2 k.k. w zw. z art. 65 § 1 kk w zw. z art. 12 § 1 kk, z art. 299 §1 i 5 kk w zw. z art. 12 §1 kk w zw. z art. 65 §1 kk, z art. 286§ 1kk w zb. z art. 297§ 1kk w zw. z art. 294§1 kk w zw. z art. 11 § 2 kk i inne.
Akt oskarżenia w tej sprawie kończy główny wątek śledztwa dotyczącego działania na terenie Polski od maja 2006 r. do października 2014 r. w Wołominie, Warszawie, Szczecinie Gorzowie Wlkp. i szeregu innych miejscowościach, zorganizowanej grupy przestępczej, której celem było uzyskiwanie pożyczek/kredytów na podstawione osoby ze Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej w Wołominie, na podstawie poświadczającej nieprawdę dokumentacji w postaci zaświadczeń o zatrudnieniu i wysokości zarobków, umów o pracę, operatów szacunkowych, i innych dokumentów.
Mechanizm działania tej grupy polegał na tym, że osobom, które godziły się w zamian za korzyści majątkowe składać wnioski o pożyczki i kredyty w SKOK Wołomin, dostarczane były podrobione zaświadczenia o zatrudnieniu i wysokości wynagrodzenia oraz dokumenty poświadczające nieprawdę co do faktycznej wartości nieruchomości stanowiących zabezpieczenie kredytów.
Takie nieruchomości były nabywane przez członków grupy z zamiarem ustanowienia na nich zabezpieczenia kredytu, a ich wartość była fikcyjnie zawyżana przez poświadczające nieprawdę operaty szacunkowe.
Sprawcy wyłudzali w oparciu o tak spreparowaną dokumentację kredyty i pożyczki w SKOK w Wołominie, przy czym do września 2013 r. były to kredyty w kwotach powyżej 1.000.000 zł, a od września 2013 r., na skutek przeprowadzonej przez Komisję Nadzoru Finansowego kontroli - do kwoty 1.000.000 zł. Raty wcześniej uzyskanych pożyczek i kredytów były spłacane ze środków pochodzących z kolejno uzyskiwanych w ten sam sposób pożyczek i kredytów, tak aby utrudnić wykrycie przestępczego procederu, jak i po to, żeby wprowadzić w błąd Komisję Nadzoru Finansowego, co do kondycji finansowej SKOK w Wołominie.
Wyłudzone w ten sposób środki finansowe były transferowane na rachunki bankowe podmiotów fizycznych i gospodarczych prowadzone w kraju i poza jego granicami, pod fikcyjnymi tytułami, tak aby ukryć ich rzeczywistego beneficjenta. Jeden z członków zorganizowanej grupy przestępczej zajmował się między innymi zakładaniem spółek prawa zagranicznego, w których imieniu wystawiane były poświadczających nieprawdę dokumenty w postaci zaświadczeń o zatrudnieniu i wysokości osiąganych dochodów, umowy o pracę, kontrakty menadżerskie.
Jednocześnie w celu udaremnienia stwierdzenia przestępnego pochodzenia oraz wykrycia i zajęcia środków finansowych pochodzących z wyłudzonych kredytów ze SKOK w Wołominie dokonywane były wpłaty na rachunki bankowe spółek zagranicznych pod fikcyjnymi tytułami, tak aby uniemożliwić ich pochodzenie i stworzyć pozory legalności takich transakcji.
W skład utworzonej i kontrolowanej przez Piotra P. grupy przestępczej wchodzili członkowie Zarządu SKOK Wołomin, jak również osoby kierujące poszczególnymi podgrupami zajmującymi się poszukiwaniem pożyczkobiorców i kredytobiorców, czyli tzw. „słupów”, na których dane uzyskiwane były pożyczki/kredyty w SKOK w Wołominie.
Jest to kolejny akt oskarżenia wystosowany w tej sprawie. Do chwili obecnej w ramach postępowań wyłączonych z głównego wątku, zakończonego aktem oskarżenia z dnia 29 grudnia 2023 roku, oskarżono 895 osób, z których 615 zostało już prawomocnie skazanych. Łączna kwota wyłudzeń objętych postępowaniem Prokuratury Okręgowej w Gorzowie Wlkp. to 3.012.431.250 zł, natomiast wobec podejrzanych zastosowano dotychczas zabezpieczenia majątkowe na łączną kwotę 224.857.822,89 zł. Nadal podejmowane są przez prokuraturę intensywne działania ukierunkowane na odzyskanie całości korzyści majątkowej uzyskanej w wyniku przestępstwa.