Prokuratura Regionalna w Łodzi

Prokuratura Regionalna w Łodzi skierowała akt oskarżenia przeciwko 2 byłym dyrektorom biura maklerskiego jednego z banków, zarzucając im popełnienie oszustwa na szkodę 1 308 klientów i kwotę przekraczającą 387,6 mln. zł. Zarzuty łączą się z prowadzoną przez bank dystrybucją certyfikatów 4 funduszy inwestycyjnych. Oskarżonym grożą kary pozbawienia wolności w wymiarze do lat 10.

Akt oskarżenia to efekt ustaleń dowodowych poczynionych w jednym z wątków śledztwa prowadzonego przez Prokuraturę Regionalną w Łodzi oraz Delegaturę CBA w Poznaniu. Jak ustalono, oskarżeni podpisując w latach 2012 -2015 stosowne umowy, zdecydowali o przystąpieniu przez bank do dystrybucji certyfikatów 4 funduszy inwestycyjnych, bez badania produktu, w szczególności w zakresie  prawdziwości danych zawartych w materiałach promocyjnych funduszy, ich polityki inwestycyjnej oraz aktywów bazowych. Wiedzieli także, o wynikającej z braku doświadczenia, słabej wiarygodności biznesowej osób zarządzających funduszami. Wprowadzeni w błąd nabywcy certyfikatów byli przekonani co do tego, że bank, jako instytucja zaufania publicznego posiada rzetelną wiedzę na temat oferowanych funduszy. Nadto, nie byli oni informowani, że wycofanie się z inwestycji, w okresie budowania portfela, uzależnione jest od dalszej sprzedaży produktu, a środki na wykup certyfikatów będą pochodzić z wpłat inwestujących klientów, a nie z zysków osiąganych z inwestycji prowadzonych przez Fundusz - co odpowiadało mechanizmom funkcjonowania tzw. piramidy finansowej.

Dystrybucja prowadzona była przez placówki banku na terenie całego kraju.

Środki zainwestowane w fundusze nie przynosiły jednakże nabywcom certyfikatów spodziewanych korzyści, gdyż w maju 2016r. banki zaprzestały ich sprzedaży. W związku z tym - co znamienne dla konstrukcji piramidy finansowej – fundusze przestały był zasilane nowymi środkami. Doszło do załamania płynności. Z uwagi na trudną sytuację i brak rokowań co do rentowności, w 2017 r. Komisja Nadzoru Finansowego zarządziła likwidację wszystkich czterech funduszy inwestycyjnych. Prowadzona ona była do sierpnia 2025r., kiedy to zakończono likwidację ostatniego z nich. Inwestorzy, którzy zakupili certyfikaty za pośrednictwem banku, zdołali odzyskać jedynie część ulokowanych środków finansowych, ponosząc straty na łączną kwotę ok. 136 mln zł.

Oskarżeni o oszustwo dyrektorzy biura w śledztwie nie przyznali się do stawianych im zarzutów. Na ich majątku, a zwłaszcza nieruchomościach dokonano zabezpieczenia majątkowego na łączną kwotę ok. 8,6 mln zł.

W śledztwie zebrany został bardzo obszerny materiał dowodowy, zawierający się w 1 781 tomach akt i 14 segregatorach załączników, na który składają się zabezpieczone dokumenty źródłowe, zeznania i wyjaśnienia oraz pozyskane opinie biegłych. Wraz z aktem oskarżenia przekazany on został do sądu.

 

 

Rzecznik Prasowy

Prokuratury Regionalnej w Łodzi

Krzysztof Kopania