Stan faktyczny i sytuacja prawna

1. 2 października 2024 r. Komisja Nadzoru Finansowego wydała jednogłośnie decyzję o cofnięciu zezwolenia na świadczenie przez Conotoxia sp. z o.o. usług płatniczych w charakterze krajowej instytucji płatniczej.
2. KNF poinformowała także, że Conotoxia sp. z o.o. działała przez agentów – spółki Cinkciarz.pl sp. z o.o. i Cinkciarz.pl Marketing sp. z o. o.
3. KNF stwierdziła, że spółka nie zapewnia ostrożnego i stabilnego zarządzania działalnością w zakresie usług płatniczych, czyli zachodzi przesłanka cofnięcia firmie zezwolenia na świadczenie usług płatniczych. Kluczowe było niewypełnianie przez spółkę obowiązków ustawowych (art. 78 ust. 1-3 ustawy o usługach płatniczych), związanych z ochroną środków pieniężnych przyjętych od użytkowników usług płatniczych na poczet wykonania transakcji płatniczych.
4. Zgodnie z art. 78 krajowa instytucja płatnicza jest zobowiązana ochrony środków użytkowników z zachowaniem kilku zasad: środki przekazane nie są w żadnym momencie łączone z innymi środkami posiadanymi przez instytucję; środki przyjęte, które nie zostały przekazane odbiorcy do końca dnia następującego po dniu przekazania, są składane w rachunku bankowym lub inwestowane w bezpieczne aktywa o niskim ryzyku deponowane na wyodrębnionym w tym celu rachunku; środki powinny być zabezpieczone umową gwarancji bankowej lub analogicznym ubezpieczeniem.
5. 3 października 2024 r. wszczęto postępowanie przygotowawcze pod nadzorem Prokuratury Regionalnej w Poznaniu.
6. W toku postępowania wpłynęło ponad 2 tys. zawiadomień, w szczególności od klientów portalu cinkciarz.pl, którzy nie odzyskali wpłaconych pieniędzy.
7. Podejrzanemu Robertowi G. (będącego członkiem zarządu a następnie Prezesem Zarządu spółki Conotoxia) zarzucono współdziałanie w popełnieniu przestępstwa oszustwa polegającego na doprowadzeniu szeregu osób do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie przekraczającej 49 milionów złotych poprzez wprowadzenie tych osób w błąd co do okoliczności mających znaczenie dla zawarcia umowy w aplikacji mobilnej Cinkciarz.pl., w tym co do faktycznego przeznaczenia środków finansowych, pozyskanych od pokrzywdzonych w ramach internetowej wymiany walut  oraz  z  usług  płatniczych i finansowania z tych środków, między innymi, działalności operacyjnej spółek wchodzących w skład Grupy Kapitałowej Conotoxia Holding.
8. Postanowienie o przedstawieniu zarzutów popełnienia przestępstwa z art. 286 § 1 k.k. i inne, wydane zostało także wobec Marcina P. – Prezesa Zarządu Cinkciarz.pl sp. z o.o., z którym nie wykonano czynności procesowych, gdyż podejrzany przebywa poza granicami kraju.
9. Obecnie, w stosunku do Roberta G. stosowany jest środek zapobiegawczy w postaci tymczasowego aresztu (na podstawie postanowienia Sądu Rejonowego Poznań – Stare Miasto w Poznaniu z dnia 12 marca 2025 r.), a Marcin P. przebywa poza granicami kraju.
10. 19 marca 2025 r. wydane zostało postanowienie w przedmiocie zabezpieczenia majątkowego na mieniu podejrzanego Marcina P., celem wykonania grożącej temu podejrzanemu kary grzywny, środka kompensacyjnego w postaci obowiązku naprawienia szkody oraz zwrotu pokrzywdzonym korzyści majątkowej osiągniętej z przestępstwa.
11. Sprawa ma charakter rozwojowy.
12. 10 marca 2025 r. w Sądzie Rejonowym w Zielonej Górze zarejestrowano wniosek o upadłość spółki cinkciarz.pl. Sprawę zarejestrowano za sygn. akt ZG1E/GU/85/2025 (dane z KRZ https://krz.ms.gov.pl/). Postanowieniem z dnia 28 marca 2025 r., Sąd Rejonowy w Zielonej Górze ustanowił tymczasowego nadzorcę sądowego.

Sprawy cywilne w Sądzie Rejonowym w Zielonej Górze przeciwko firmie Cinkciarz.pl sp. z o.o. oraz Conotoxia sp. z o. o w latach 2024 – 2025 (dane z sądu wg stanu na dzień 1.04.2025 r.)

1. Przeciwko spółce cinkciarz.pl wpłynęło 1122 spraw, załatwiono 721 spraw, w 641 spraw uwzględniono żądanie, pozostało do rozpoznania 401 spraw.
2. Ze spraw uwzględniających żądanie: w 20 wydano wyrok uwzględniający powództwo, w 406 wydano nakaz zapłaty, w 213 uwzględniono wniosek o zabezpieczenie przed wytoczeniem powództwa.
3. Pozostałe z załatwionych spraw zakończono formalnie (m.in. w 2 odrzucono wniosek, 20 spraw umorzono a 31 przekazano wg właściwości), 1 ze spraw dotyczyła zabezpieczenia dowodu i wniosek oddalono. 
4. Wydano 276 postanowień w przedmiocie zabezpieczenia (rep. Nc). 
5. Przeciwko spółce Conotoxia wpłynęło 141 spraw, załatwiono 107 spraw, z czego w 87 sprawach uwzględniono żądanie, nie wydano orzeczenia oddalającego, pozostało do załatwienia 34 sprawy.
6. Ze spraw uwzględniających żądanie: w 1 wydano wyrok uwzględniający powództwo, w 54 wydano nakaz zapłaty, w 32 uwzględniono wniosek o udzielenie zabezpieczenia przed wytoczeniem powództwa.
7. Pozostałe z załatwionych spraw zakończono formalnie (m.in. 13 spraw umorzono a 3 przekazano wg właściwości).
8. Wydano 30 postanowień w przedmiocie zabezpieczenia. (rep. Nc).

Sprawy cywilne w Sądzie Okręgowym w Zielonej Górze przeciwko firmie Cinkciarz.pl sp. z o.o. w latach 2024 – 2025 (dane z sądu wg stanu na dzień 1.04.2025 r.)

Wpłynęło 283 sprawy, załatwiono 216 spraw, z czego żądanie uwzględniono w 156 sprawach, w 1 sprawie zarejestrowanej w Rep. Co wniosek oddalono. W 5 sprawach postępowanie zostało umorzone wobec cofnięcia żądania, a 27 spraw przekazano wg właściwości. W toku jest obecnie 67 spraw.

Osoby pokrzywdzone w sprawie dotyczącej portalu Cinkciarz proszone są o kierowanie wszelkiej korespondencji na adres Komendy Wojewódzkiej Policji w Gorzowie Wielkopolskim: sekretariat.doch@go.policja.gov.pl.

Warto przeczytać też:

WAŻNY KOMUNIKAT DLA POKRZWDZONYCH W ŚLEDZTWIE DOT. CINKCIARZ.PL - Prokuratura Regionalna w Poznaniu - Portal Gov.pl