Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) jest głównym elementem polskiego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. GIIF, pełniący funkcję sekretarza lub podsekretarza stanu w Ministerstwie Finansów, jest powoływany i odwoływany przez Prezesa Rady Ministrów na wniosek ministra właściwego do spraw finansów publicznych po zasięgnięciu opinii Ministra – Członka Rady Ministrów Koordynatora Służb Specjalnych. Zadania GIIF określa Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz. U. poz. 723, z późn. zm.).

W realizacji zadań ustawowych GIIF jest wspomagany przez Departament Informacji Finansowej Ministerstwa Finansów.

Do zadań GIIF należy przetwarzanie informacji w trybie określonym w ustawie oraz podejmowanie działań w celu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, w szczególności:

• analizowanie informacji dotyczących wartości majątkowych, co do których Generalny Inspektor powziął podejrzenia, że mają one związek z przestępstwem prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu;

• przeprowadzanie procedury wstrzymania transakcji lub blokady rachunku;

• sporządzanie krajowej oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz strategii przeciwdziałania tym przestępstwom we współpracy z jednostkami współpracującymi i instytucjami obowiązanymi;

• sprawowanie kontroli przestrzegania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu;

• współpraca z właściwymi organami innych państw, a także zagranicznymi instytucjami i międzynarodowymi organizacjami zajmującymi się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu (w tym z EUROPOL-em) oraz europejskimi urzędami nadzoru oraz możliwość zawierania stosowanych porozumień określających tryb i warunki techniczne wymiany informacji;

• udostępnianie wiedzy i informacji z zakresu przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w Biuletynie Informacji Publicznej, na stronie Ministerstwa Finansów;

• inicjowanie innych działań w celu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

W ramach inicjowania innych działań w celu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu GIIF może zawierać także porozumienia z podmiotami z sektora prywatnego, innymi niż instytucje obowiązane, w celu gromadzenia dodatkowych informacji istotnych dla realizacji jego zadań.

Ważną rolę pomocniczą odgrywa Komitet Bezpieczeństwa Finansowego (KBF), pełniący funkcję opiniodawczą i doradczą przy GIIF w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. KBF m. in. opiniuje krajową oceny ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu i strategię zawierającą plan działań mających na celu ograniczenie ryzyka związanego z tymi przestępstwami, wydaje rekomendacje i opinie w zakresie stosowania szczególnych środków ograniczających wobec osoby lub podmiotu, a także dokonuje analiz i ocen rozwiązań prawnych z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

GIIF jest również obecny na forach międzynarodowych. Przedstawiciele Departamentu Informacji Finansowej Ministerstwa Finansów reprezentują Polskę w pracach Grupy ekspertów ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, Platformy UE-FIU i Grupy Doradczej FIU-NET (działających przy Komisji Europejskiej), a także Grupy EGMONT, Komitetu MONEYVAL i wielu innych ciał oraz organizacji.

Więcej informacji na temat Generalnego Inspektora Informacji Finansowej dostępnych jest na stronie pod adresem: https://www.gov.pl/web/finanse/generalny-inspektor-informacji-finansowej.