Informacja o wydaniu ostatecznej decyzji w sprawie nałożenia kary administracyjnej przez KNF, opublikowana na podstawie art. 152 ust. 1 i 8 ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, zwanej dalej „ustawą”.
|
Dane identyfikacyjne instytucji obowiązanej
|
Kujawski Bank Spółdzielczy w Aleksandrowie Kujawskim
adres siedziby:
ul. Chopina 3,
87-700 Aleksandrów Kujawski;
KRS: 0000031149;
NIP: 8910004424.
|
|
Rodzaj i charakter naruszenia przepisów ustawy
|
Naruszenie obowiązku określonego w:
- art. 33 ust. 1 w zw. z art. 34 ust. 1 pkt 1 w zw. z art. 36 ust. 1 pkt 1 lit. c i pkt 2 lit. b ustawy, poprzez nieprawidłowe zastosowanie środka bezpieczeństwa finansowego w postaci identyfikacji klienta;
- art. 33 ust. 1 w zw. z art. 34 ust. 1 pkt 2 ustawy, poprzez nieprawidłowe zastosowanie środka bezpieczeństwa finansowego w postaci identyfikacji beneficjenta rzeczywistego oraz podejmowania uzasadnionych czynności w celu weryfikacji jego tożsamości oraz ustalenia struktury własności i kontroli;
- naruszenie art. 33 ust. 1 w zw. z art. 34 ust. 1 pkt 3 ustawy, poprzez nieprawidłowe zastosowanie środka bezpieczeństwa finansowego w postaci oceny stosunków gospodarczych posiadanych z klientem;
- art. 33 ust. 1 w zw. z art. 34 ust. 1 pkt 4 lit. c ustawy poprzez brak stosowania środka bezpieczeństwa finansowego obejmującego bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych klienta, w tym zapewnienie, że posiadane dokumenty, dane lub informacje dotyczące stosunków gospodarczych są na bieżąco aktualizowane;
- art. 34 ust. 3 ustawy poprzez niedopełnienie obowiązku dokumentowania zastosowanych środków bezpieczeństwa finansowego oraz wyników bieżącej analizy przeprowadzanych transakcji oraz wykazania na żądanie organów, o których mowa w art. 130 ustawy o pppift, zastosowania odpowiednich środków bezpieczeństwa finansowego;
- art. 52 ust. 1 i 2 ustawy poprzez niedopełnienie obowiązku zapewnienia udziału osób wykonujących obowiązki związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w programach szkoleniowych dotyczących realizacji tych obowiązków.
|
|
Rodzaj kary administracyjnej
|
Kary pieniężne
|
|
Wysokość nałożonej kary pieniężnej
|
Łącznie 420 000,00 zł (słownie: czterysta dwadzieścia tysięcy złotych), na którą składają się następujące kary:
- 60 000,00 zł za naruszenie określone w punkcie 1;
- 80 000,00 zł na naruszenie określone w punkcie 2;
- 30 000,00 zł za naruszenie określone w punkcie 3;
- 60 000,00 zł za naruszenie określone w punkcie 4;
- 20 000,00 zł za naruszenie określone w punkcie 5;
- 170 000,00 zł za naruszenie określone w punkcie 6.
|
|
Data wniesienia skargi
|
Strona nie wniosła skargi do sądu.
|
|
Orzeczenie zapadłe w wyniku wniesienia skargi
|
Strona nie wniosła skargi do sądu.
|
