Dane identyfikacyjne instytucji obowiązanej

Plus Bank S.A.

adres siedziby:

Al. Stanów Zjednoczonych 61A

04-028 Warszawa;

KRS: 0000096937;

NIP: 7810014345.

Rodzaj i charakter naruszenia przepisów ustawy

Komisja stwierdziła naruszenie przepisów:

1. art. 27 ust. 3 ustawy o pppift poprzez niedopełnienie obowiązku sporządzenia aktualizacji oceny ryzyka w związku ze zmianami czynników ryzyka dotyczących klientów, państw lub obszarów geograficznych, produktów, usług, transakcji lub kanałów ich dostaw albo dokumentów, o których mowa w art. 27 ust. 2 ustawy o pppift;

2. art. 33 ust. 1 ustawy o pppift w związku z art. 33 ust. 4 ustawy o pppift oraz :

a) art. 34 ust. 1 pkt 2 ustawy o pppift poprzez niedopełnienie obowiązku identyfikacji beneficjenta rzeczywistego klientów o normalnej kategorii ryzyka;

b) art. 34 ust. 1 pkt 4 lit. a ustawy o pppift poprzez niedopełnienie obowiązku bieżącego monitorowania stosunków gospodarczych klienta polegającego na bieżącym analizowaniu transakcji przeprowadzanych w ramach stosunków gospodarczych w celu zapewnienia, że transakcje te są zgodne z wiedzą instytucji obowiązanej o kliencie, rodzaju i zakresie prowadzonej przez niego działalności oraz zgodne z ryzykiem prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związanym z tym klientem;

c) art. 34 ust. 1 pkt 4 lit. c ustawy o pppift poprzez niedopełnienie obowiązku bieżącego monitorowania stosunków gospodarczych klienta o normalnej kategorii ryzyka, polegającego na zapewnieniu, że posiadane dokumenty, dane lub informacje dotyczące stosunków gospodarczych są na bieżąco aktualizowane;

3. art. 43 ust.1 ustawy o pppift w związku z art. 33 ust. 1 ustawy o pppift w związku z art. 33 ust. 4 ustawy o pppift oraz:

a) art. 34 ust. 1 pkt 2 ustawy o pppift poprzez niezastosowanie wzmożonego środka bezpieczeństwa finansowego i niedopełnienie obowiązku identyfikacji beneficjenta rzeczywistego klientów o wysokiej kategorii ryzyka;

b) art. 34 ust. 1 pkt 4 lit. b ustawy o pppift w związku z art. 46 ust. 2 pkt 2 ustawy o pppift poprzez niedopełnienie obowiązku bieżącego monitorowania stosunków gospodarczych polegającego na badaniu źródła pochodzenia wartości majątkowych będących w dyspozycji klienta zajmującego eksponowane stanowisko polityczne;

c) art. 34 ust. 1 pkt 4 lit. c ustawy o pppift poprzez niedopełnienie obowiązku bieżącego monitorowania stosunków gospodarczych klienta o wysokiej kategorii ryzyka polegającego na zapewnieniu, że posiadane dokumenty, dane lub informacje dotyczące stosunków gospodarczych są na bieżąco aktualizowane;

d) art. 34 ust. 1 ustawy o pppift w odniesieniu do klientów, którym powinna zostać nadana wysoka kategoria ryzyka;

4. art. 34 ust. 3 ustawy o pppift poprzez niedopełnienie obowiązku dokumentowania zastosowanych środków bezpieczeństwa finansowego oraz wyników bieżącej analizy przeprowadzanych transakcji oraz wykazania na żądanie organów, o których mowa w art. 130 ww. ustawy, zastosowania odpowiednich środków bezpieczeństwa finansowego;

5. art. 53 ust. 1 i 2 ustawy o pppift poprzez niedopełnienie obowiązku opracowania i wdrożenia wewnętrznej procedury anonimowego zgłaszania przez pracowników lub inne osoby wykonujące czynności na rzecz instytucji obowiązanej rzeczywistych lub potencjalnych naruszeń przepisów z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu;

6. dotyczących obowiązku przekazania informacji do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, określonego w:

a) art. 72 ust. 1 i 2 ustawy o pppift w związku z ust. 5 pkt 1 i 2 ustawy o pppift, poprzez nieprzekazanie przez Bank informacji o przyjętej wpłacie lub dokonanej wypłacie środków pieniężnych o równowartości przekraczającej 15 000 euro oraz wykonania transferu środków pieniężnych o równowartości przekraczającej 15 000 euro w terminie 7 dni wskazanym w ustawie o pppift;

b) w art. 76 ust. 1 i 3 ustawy o pppift, poprzez nieprzekazanie przez Bank informacji zgodnie z zakresem i terminem niezbędnym do realizacji zadań Generalnego Inspektora Informacji Finansowe

Rodzaj kary administracyjnej

Kary pieniężne

Wysokość nałożonej kary pieniężnej

Łącznie 2 120 000,00 (słownie: dwa miliony sto dwadzieścia tysięcy) złotych, na którą składają się następujące kary:

1. 150 000,00 złotych za naruszenie określone w punkcie 1;
2. 1 100 000,00 złotych za naruszenie określone w punkcie 2;
3. 600 000,00 złotych za naruszenie określone w punkcie 3;
4. 100 000,00 złotych za naruszenie określone w punkcie 4;
5. 20 000,00 złotych za naruszenie określone w punkcie 5;
6. 150 000,00 złotych za naruszenie określone w punkcie 6.

Data wniesienia skargi

Strona nie wniosła skargi do sądu.

Orzeczenie zapadłe w wyniku wniesienia skargi

Strona nie wniosła skargi do sądu.