Informacja o wydaniu ostatecznej decyzji w sprawie nałożenia kary administracyjnej przez KNF, opublikowana na podstawie art. 152 ust. 1 i 8 ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, zwanej dalej „ustawą”.
|
Dane identyfikacyjne instytucji obowiązanej
|
Śląski Bank Spółdzielczy „SILESIA” w Katowicach
adres siedziby:
ul. Kopernika 5,
40-064 Katowice;
KRS: 0000069956;
NIP: 6340125531.
|
|
Rodzaj i charakter naruszenia przepisów ustawy
|
Naruszenie obowiązku określonego w:
- art. 33 ust. 1 w związku z art. 33 ust. 4 oraz art. 34 ust. 1 pkt 2 lit. b ustawy poprzez brak prawidłowego zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego obejmujących ustalenie danych dotyczących beneficjenta rzeczywistego;
- art. 33 ust. 1 w związku z art. 33 ust. 4 oraz art. 34 ust. 1 pkt 4 lit. a ustawy poprzez brak zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego obejmujących bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych klienta w zakresie analizy transakcji przeprowadzanych w ramach stosunków gospodarczych w celu zapewnienia, że transakcje te są zgodne z wiedzą instytucji obowiązanej o kliencie, rodzaju i zakresie prowadzonej przez niego działalności oraz zgodne z ryzykiem prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związanym z tym klientem;
- art. 33 ust. 1 w zw. z art. 33 ust. 4 w zw. z art. 34 ust. 1 pkt 4 lit. c ustawy poprzez brak zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego obejmujących bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych klienta w zakresie zapewnienia, że posiadane dokumenty, dane lub informacje dotyczące stosunków gospodarczych są na bieżąco aktualizowane;
- art. 43 ust. 1 w związku z art. 33 ust. 4 oraz art. 34 ust. 1 pkt 2 lit. b ustawy poprzez brak prawidłowego zastosowania wzmożonych środków bezpieczeństwa finansowego
w przypadkach wyższego ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu w postaci ustalenia danych dotyczących beneficjenta rzeczywistego;
- art. 43 ust. 1 w związku z art. 33 ust. 4 oraz art. 34 ust. 1 pkt 4 lit. b w związku z art. 46 ust. 2 pkt 2 ustawy poprzez brak zastosowania wzmożonych środków bezpieczeństwa finansowego
w przypadkach wyższego ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu polegający na braku bieżącego monitorowania stosunków gospodarczych klienta w zakresie badania źródła pochodzenia wartości majątkowych będących
w dyspozycji klienta – w przypadkach uzasadnionych okolicznościami;
- art. 52 ust. 1 w zw. z ust. 2 ustawy poprzez brak zapewnienia udziału osób wykonujących obowiązki związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
w programach szkoleniowych;
- art. 53 ust. 1 w zw. z ust. 2 pkt 5 i 7 ustawy poprzez brak wdrożenia wewnętrznej procedury anonimowego zgłaszania naruszeń przepisów
z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu polegający na braku wprowadzenia wszystkich niezbędnych elementów w ww. procedurze.
|
|
Rodzaj kary administracyjnej
|
Kary pieniężne
|
|
Wysokość nałożonej kary pieniężnej
|
Łącznie 859 000,00 zł (słownie: osiemset pięćdziesiąt dziewięć tysięcy złotych), na którą składają się następujące kary:
- 5 000,00 zł za naruszenie określone w punkcie 1;
- 600 000,00 zł za naruszenie określone w punkcie 2;
- 4 000,00 zł za naruszenie określone w punkcie 3;
- 40 000,00 zł za naruszenie określone w punkcie 4;
- 60 000,00 zł za naruszenie określone w punkcie 5;
- 100 000,00 zł za naruszenie określone w punkcie 6;
- 50 000,00 zł za naruszenie określone w punkcie 7.
|
|
Data wniesienia skargi
|
Strona nie wniosła skargi do sądu.
|
|
Orzeczenie zapadłe w wyniku wniesienia skargi
|
Strona nie wniosła skargi do sądu.
|
