W związku z nasilającymi się próbami oszustw, Generalny Inspektor Informacji Finansowej, zwany dalej: „Generalnym Inspektorem”, apeluje o szczególną ostrożność. W ostatnim czasie zidentyfikowano wzmożoną aktywność w zakresie rozsyłania e-maili oraz kontaktowanie się telefonicznie przez różne podmioty, które powołują się w bezprawny sposób na działania w imieniu Generalnego Inspektora.

Generalny Inspektor działa na podstawie ustawy z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu  (Dz. U. z 2023 r. poz. 1124, z późn. zm.), zwanej dalej: „ustawą AML”. Jego zadania określa art. 12 ustawy AML– dotyczą one m.in. monitorowania transakcji podejrzanych i współpracy z instytucjami państwowymi, jednakże nie obejmują usług komercyjnych, weryfikacji finansów ani pobierania opłat od obywateli.

W szczególności Generalny Inspektor:

• Nie pobiera żadnych opłat za ochronę przed praniem pieniędzy (np. tzw. „Anti-Money Laundering clearance fee”);
• Nie oferuje wsparcia w wypłatach kryptowalut ani nie zleca tego typu działań podmiotom prywatnym;
• Nie weryfikuje instrumentów finansowych za pośrednictwem kantorów kryptowalut ani nie nadaje „licencji osoby zaufanej do handlu kryptowalutami”;
• Nie kontaktuje się z prośbą o korektę danych poprzez formularze internetowe ani załączniki wysyłane w wiadomościach e-mail. W przypadku kontaktu ze strony przedstawicieli Generalnego Inspektora, kontakt następuje do wyznaczonego pracownika odpowiedzialnego za realizacje obowiązków wynikający z ustawy AML i zawsze z domeny „mf.gov.pl”:
• Nie prosi o przelewanie środków na jakiekolwiek rachunki techniczne lub inne rachunki wskazane telefonicznie lub mailowo;
• Nie prowadzi działalności weryfikacyjnej, której celem jest rzekomo odblokowanie środków z giełd kryptowalut lub kont inwestycyjnych.

Poniżej przedstawiamy przykłady prób oszustw, jakie zostały zgłoszone do Generalnego Inspektora:

1. Próby wyłudzenia opłat za rzekomą ochronę przed praniem pieniędzy (tzw. Anti-Money Laundering clearance fee);
2. Rzekome zwroty kryptowalut, zgromadzonych na platformach inwestycyjnych (wraz z fałszywymi zapewnieniami, że działania prowadzone są na zlecenie Generalnego Inspektora);
3. Żądania przelania środków pieniężnych jako warunku koniecznego do przeprowadzenia rzekomej weryfikacji zgodności z Dyrektywą (UE) 2015/849;
4. Rozsyłanie fałszywych wiadomości z podejrzanych adresów e-mail, m.in. domen podszywających się pod oficjalne instytucje finansowe;
5. Telefoniczne próby wymuszenia inwestowania lub uiszczenia podatków od rzekomo zgromadzonych kryptowalut.

Przypominamy, że Generalny Inspektor oraz pracownicy Departamentu Informacji Finansowej Ministerstwa Finansów korzystają jedynie z oficjalnej domeny mf.gov.pl . Jakiekolwiek odstępstwa w domenie nadawcy wiadomości e-mail powinny wzbudzać podejrzenia.

W przypadku podejrzenia próby oszustwa, apelujemy o zgłoszenie incydentu poprzez platformę CERT Polska, dostępną pod adresem: https://incydent.cert.pl/#!/lang=pl .

Prosimy o ostrożność i nieprzekazywanie swoich danych osobowych, danych objętych tajemnicą bankową ani żadnych środków finansowych osobom kontaktującym się z Państwem w opisany wyżej sposób.

Niniejszy ostrzeżenie stanowi kontynuację treści zawartej w Komunikacie nr 94 (dostępnego pod adresem: https://www.gov.pl/web/finanse/komunikat-nr-94-w-sprawie-mozliwych-prob-oszustwa-poprzez-kontaktowanie-sie-przez-rozne-podmioty-rzekomo-na-zlecenie-generalnego-inspektora-informacji-finansowej) oraz Komunikacie nr 96 (dostępnego pod adresem:  https://www.gov.pl/web/finanse/komunikat-nr-96-w-sprawie-nowych-mozliwych-prob-oszustwa-poprzez-kontaktowanie-sie-rzekomo-przez-generalnego-inspektora-informacji-finansowej-w-sprawie-poprawienia-bledu-w-przeslanych-danych ).